FW智能合约

昨天有网友咨询“FW智能合约”的问题。小编通过调查发现，该“FW智能合约”的运营模式存在法律风险。

金融骗局预警在“FW智能合约”的网站上看到，该平台将投资者划分为V1到V3三个投资级别。投资者想要通过“FW智能合约”获得静态分红和动态推广收益，首先需要通过“imtoken”麦子钱包等国际冷钱包进入DAPP应用，然后投资1到15个不等的“以太坊”虚拟货币。

投资以后，投资者每天就可以获得0.5%到1%不等的静态分红。投资者如果发展其他人投资，根据级别的高低还可以获得1%到%不等的动态推广收益。其中，V3级别的投资者能获得无限代1%的动态推广收益。

风险提示：按照我国《禁止传销条例》规定，只要具备入门费、发展下线、层层返利（团队计酬）这三个特征，就可以判断其涉嫌传销。

另外，“FW智能合约”游戏的网址和其官方网站都没有在工信部备案，属于非法网站，服务器分别在东京和香港。

QTSD

昨天有网友咨询“QTSD是不是传销”，并告诉金融骗局预警他已经投资了几万元购买了“青铜云链”（QTBC），如今“QTBC”已经在山西临汾这边把我们的钱全部卷跑了。小编通过查询找到网友有一篇介绍“QTSD”的文章。

该文章称，“‘QTSD’是一家数字资产（虚拟货币）交易所。发行稳定资产RBG以及平台币QT，用于结算兑换平台数字资产，发行金融衍生产品，支持多币种交易模式，未来会陆续增加杠杆交易、期货交易、数字货币托管、数字货币贷款及更多创新交易。

该网友提供的资料显示，参加者需要投资“青铜云链”获得静态收益和动态收益，首先需要投资0元到5万元不等的费用，然后每天就可以获得30元到元不等的静态收益。当静态收益达到自己投资的资金两倍的时候就“出局”。

如果投资发展下线投资就可以获得补贴收益、平级补贴收益、全球业绩分红等动态收益。鼓吹做动态年收入可达上百万元。

风险提示：很明显，“QTSD”发行虚拟货币、为虚拟货币提供信息中介、兑换业务等服务的行为，已经违法我国相关的法律法规。

年，工商总局等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。该公告明确要求：“本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、‘虚拟货币’相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或‘虚拟货币’，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。”

另外，“青铜云链”的运营模式已经涉嫌传销。按照我国《禁止传销条例》规定，只要具备入门费、发展下线、层层返利（团队计酬）这三个特征，就可以判断其涉嫌传销。

普顿外汇

昨天有网友咨询“普顿是传销吗”的问题。媒体在今年5月份已经报道“普顿外汇”涉嫌传销等违法行为。

据该媒体报道，会员在“PTFX普顿外汇”的所有资金全部分流至国内的多家私人公司的账户，而非对外宣传的印尼BCA银行。有经验丰富的民警向记者表示，这种很可能是专业的洗钱公司，洗钱公司通过大量的空壳公司买卖虚拟币等方式将钱套现。

风险提示：“普顿外汇”不仅涉嫌传销。根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》，凡未经批准的机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易，无论以外币或人民币作保证金也属违法行为。

特质卡

近日有网友咨询“特质卡”的问题。小编了解到，该“特质卡”实际上和“循环信用卡”、“亚投行扶贫项目”、“致富卡”、诈骗活动中国承善集团”等新型骗局类似。均是打着扶贫等旗号获取个人的手机号、身份证号、银行卡号、家庭住址等信息。

“特质卡”团伙按照发展下线人员的多少划分为检察员、讲师、统计、副科级、科级、处级、局级、厅级、部级九个级别。该团伙鼓吹，“成为上述级别以后就会可以申请国家贷款，承接项目国家下发预付款。申请国家贷款从60万到20亿元不等。”同时还宣称，“贡献最突出的20位接受国家先进个人提名，有机会接受领导人颁奖。并从中会选拔出五名人大代表。”

风险提示：所有类似项目都是诈骗活动。这类诈骗团伙欺骗的主要对象就是中老年人、有疾病残疾的人群、无业在家的中年妇女、离异或高龄单身的人群。通过编造各种虚假项目套取参与者的个人信息，然后后进行倒卖。同时，还利用参与者“薅”金融、电商等平台的“羊毛”。而这些参与者不仅拿不到钱，甚至因为个人的信息泄露，会遭遇各种电信诈骗。

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